试析我国的空白票据规则问题
石化东
内容提要: 我国空白票据规则的设计存在一些问题,既不能反映现实经济生活的需要，又与国际惯例相脱离。如何认识我国既有的有关规则,如何应对我国商业实践中业已提出而票据立法疏于回答的问题,及如何改进我国空白票据的不妥规则,这是本文讨论的主旨。
关键词: 空白票据 规则 特点 问题
空白票据, 英美法称之为未完成票据(incom-pleteinstrument),日本法称之为“白地手形”,是指出票人在签发票据时特意不完全记载票据法规定的绝对应记载事项,而签名于欠缺要件的票据书面上,并以授权留有持票人以后填补记载之意思的票据。⑴
我国《票据法》涉及空白票据的条文仅有两条:第86条和第87条,集中于支票一章。⑵这与中国人民银行颁行的《支付结算办法》及具有准立法性质的最高人民法院的司法解释《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》中对空白票据的规定构成我国有关空白票据的全部规则。
根据《票据法》的前述两条规定,我国的空白票据规则有如下特点:
其一,仅支票制度上存在空白票据,不允许存在空白汇票和空白本票;
其二,在诸种票据行为中,空白票据仅存在于基础票据行为即出票行为阶段,在附属票据行为阶段,不允许存在空白票据,即是说,在我国票据法上,不存在空白背书、空白保证、空白承兑等行为;
其三,可空白的事项仅限于两项:支票金额和支票收款人名称。我国《票据法》第85条规定了六项事项并且明确指出支票上未记载这六项事项之中任何一项者,该支票无效。这六项事项并未包括收款人名称。
有学者据此就认为,支票的收款人名称不是必要记载事项而只是任意记载事项。笔者不能同意这一观点。依笔者之见,虽然我国票据法做出如上规定,收款人名称也并不必然是任意记载事项。任意记载事项,是指那种记载或不记载全由当事人自主决定,不记载不影响票据的效力,记载之则产生票据效力的事项。可以肯定的是,不论收款人名称记载还是不记载于票面上,没有收款人的实际存在,付款人无从付款,该票据的存在根本就失去意义。严格依据票据的文义性,只有名字被记载于票面之上的人才可能成为票据权利的主体。当票面上不记载收款人名称而其它应记载事项齐备时,没有人能够获得收款人的地位从而没有人能够行使票据权利,票据债务人也就没有合格的付款对象。则这样的票据很难被商事交易人所接受。面对这样的票据,或者认定其无效,或者由法律设定一个技术性的推定规则,以之来判定究竟由谁来充当收款人。显然后一种做法更符合鼓励交易的民商法原理。
由以上的我国票据规则的全部规定和特点可以看出,我国的空白票据规则是极为有限的,在适用范围上太嫌狭窄,在效力认定上过于严苛。具体而言,我国当前的空白票据规则存在以下问题:
其一,空白票据仅仅局限于出票阶段,而不允许适用于其他阶段。现实中票据出票一般为完整出票,只是在以后的背书转让过程中多次出现空白背书。从实践情况来看,不仅出票阶段有对空白票据的需要,在票据背书、票据保证、票据承兑阶段都存在对空白票据的需要。我国《票据法》对这些需要视若无睹,使得这些现实中客观存在的对空白票据的使用不能受到法律的适当保护,使得那些依照商业交易惯例行事的诚信善意的商人的合理权益不能得到应有的保障。且这种态度也不符合世界潮流。
其二，空白票据仅仅适用于支票,而不适用于汇票和本票。这不符合现实生活的实际状况和客观要求。在我国商事交易中,应用最多的往往不是支票,而是汇票。空白汇票应用极其广泛,尤其是大宗货物的买卖。这虽然为我国法律所不允许,但其仍然为广大商人群体所普遍接受,流转通畅,且作为承兑人的银行也不会因为其空白背书而拒绝付款,只要将空白填补完全银行即会接受。⑶而且随着我国市场经济的发展,法治的建立和健全,诚实信用的良好商业道德的得到加强,为提高交易效率,商人们必然会越来越多地采用空白票据的方式来进行结算。承认空白汇票和空白本票既是客观需要也是历史发展的趋势。
其三,我国票据法上可空白的事项仅限于支票金额和支票收款人名称,这远远不能满足现实的需要。实践中的情形是,预留出票日和到期日在商事交易中是被广泛采用的作法,因为将出票日或到期日空白,授权持票人斟酌于适当时机予以填补,使得票据的可流通时间大大延长,便利持票人在必要的时候贴现票据,所以这一作法受到商人们的普遍青睐。而我国票据法却对此置之不理,实非客观务实的态度。
其四,单就我国《票据法》这有限的两个可空白的记载事项而言,其规定也甚是粗糙。我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。据此有学者论到:如果没有补记空白的金额,则该支票因为缺少《票据法》第85条规定的应当记载事项,因而属于无效的支票。⑷笔者认为这一论断值得商榷。确定的金额本来是支票的绝对必要记载事项,此为《票据法》第85条所明定。但接下来的第86条又明确作出了例外的规定,将第85条的有关硬性规定“软化”了,允许在出票时不记载金额。出票时不记载金额的支票仍然有效,不作此理解则第86条也就失去了存在的意义。我国台湾著名学者刘甲一也认为,空白票据不因欠缺绝对“应记载事项”之一而无效。
我国《票据法》第87条规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。”对于支票而言,收款人名称事项,在我国大陆票据法上为绝对必要记载事项,而在我国台湾地区票据法上则应当认定为相对必要记载事项,此种差别之造就,全在于《台湾票据法》第125条第2款之推定规则之认可与否（未载受款人者，以执票人为收款人）。由此产生问题:两种做法,孰优孰劣?我国大陆有无必要采取台湾法上的做法?笔者认为,我国台湾法的规定确实值得借鉴,大陆立法应该允许收款人事项空白同时确立起有关的推定规则,理由有三:
其一，是商事交易便捷原则的内在要求:在一定情况下,交易当事人可能不想或不便或暂时不能记载收款人的名称,而同时有使用票据的需要,在此情况下,收款人名称空白就因应了现实的呼唤,而推定规则则使这一空白得到了确定性的保障;
其二,禁止收款人名称空白,并不存在有力的反对理由,或者说,允许收款人名称事项空白,并不会产生严重的不利后果,由此所产生的风险属于交易当事人能力控制范围之内;
其三,符合国际票据立法趋势。
如何解决这样的问题:收款人名称空白之支票,即抬头空白支票,未经填补而使用,这在商事交易实践当中颇为常见的行为,效力如何,在票据法上找不到清楚答案。而且《票据法》第87条的规定更为令人迷惑:它未如第86条那样规定“未补记前的支票不得使用”,其立法用意何在?是否默认了“未补记前的支票可得使用”?中国人民银行颁布的《支付结算办法》第119条规定:收款人名称可以由出票人授权补记,未补记前不得背书转让和提示付款。此一态度获得最高人民法院的支持,《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条规定:空白授权票据的持票人行使票据权利时未对票据必须记载事项补充完全,因付款人或者代理付款人拒绝接收该票据而提起诉讼的,人民法院不予支持。这两个规范性文件皆不允许抬头空白支票的背书转让和提示付款。笔者认为《支付结算办法》第119条将金额空白和收款人空白作同样对待,与《票据法》将二者区别规定的态度是相悖的,或者说是与《票据法》相抵触的,非属妥当。⑸不仅如此,收款人名称补记前禁止其转让,此一规定的合理性也让人怀疑。
《日内瓦统一支票法》第17条中明确规定:由支票而生之一切权利,因背书而转让,如为空白背书,执票人得再为空白背书或转让他人。正如有学者所言:未补充完全的支票,其效力不仅表现为票据权利移转的效力和担保的效力,同时也应包括补充权移转的效力,对于空白支票的善意取得者来说,应给予必要的保护,持票人可以依据票据外合意完成补充记载,行使该支票的权利。⑹
故笔者认为,《支付结算办法》第119条和《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条的有关规定皆有欠妥当,宜按《日内瓦统一支票法》第17条改进之。
注释：
⑴张高忠：《空白票据若干法律问题探析》载于《嘉兴学院学报》2003年第1期，91页。
⑵我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。第87条规定:支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。
⑶该案例及注释见于《中国审判案例要览(2000年商事审判暨行政审判案例卷)》。
⑷王小能:《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第365页。
⑸王小能即持此见解,见《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第366-367页。
⑹郑孟状、姜洪明、刘满达:《支票法论》,中国人民公安大学出版社,2000年,第148页。
荆门市人民政府办公室关于印发《荆门市中心城区出租汽车客运管理规定》的通知
湖北省荆门市人民政府办公室
荆门市人民政府办公室关于印发《荆门市中心城区出租汽车客运管理规定》的通知
荆政办发[2007]91号
各县、市、区人民政府，屈家岭管理区，荆门经济开发区，市政府各部门：
《荆门市中心城区出租汽车客运管理规定》已于2007年9月30日经市七届人民政府第3次常务会议审议通过，现印发给你们，请遵照执行。
二○○七年十二月三十一日
荆门市中心城区出租汽车客运管理规定
第一章 总则
第一条为加强我市出租汽车客运管理，规范经营行为，根据《湖北省道路运输条例》、《湖北省出租汽车客运管理办法》，结合我市实际，制定本规定。
第二条本规定适用于本市中心城区出租汽车客运经营企业及从业人员经营活动的管理。
第三条市交通行政主管部门负责全市出租汽车客运管理工作。市道路运输管理机构（以下简称运管机构）具体负责本市中心城区出租汽车客运管理工作。
公安、工商、物价、建设、质监、财政、环保、劳动和社会保障等部门应在各自职责范围内，协同交通行政主管部门做好出租汽车客运管理工作。
第四条出租汽车客运管理坚持统一管理、公平竞争、合法经营、方便群众的原则。
鼓励出租汽车客运经营企业实行规模经营。鼓励和推进出租汽车客运行业的科技进步，逐步建立和完善先进的指挥调度和监督管理系统。
第二章 经营权管理
第五条市中心城区出租汽车客运经营权实行有偿使用。经营权管理实行一权一车制度。
第六条出租汽车客运经营权有偿使用应坚持公平、公正、公开的原则，制定有偿使用实施方案，按规定报上级有关部门审核并经省人民政府批准后，由市交通行政主管部门根据批准的方案组织实施。
第七条出租汽车客运经营权可通过以下方式取得：
（一）以服务质量为主要竞标条件的招标或协议出让；
（二）经营期内依法兼并、收购。
第八条运管机构应与取得出租汽车客运经营权的企业签订出租汽车客运经营权出让协议，协议内容包括经营权使用期限、有偿使用费的缴纳、双方的权利和义务、经营管理及服务承诺等。
第九条出租汽车客运经营企业在规定的经营权有偿使用期限内，享有经营权。出租汽车客运经营企业依据本规定取得经营权后，方可从事经营活动。
客运出租汽车经营权转让应经交通行政主管部门批准并按照规定程序进行。严禁擅自转让经营权。擅自转让经营权的，由交通部门收回后重新出让。凡擅自转让经营权所产生的一切后果由买卖双方当事人自行承担。交通行政主管部门对以买卖出租车辆为名，实质变相转卖出租汽车客运经营权的行为要依法依规进行查处。
第十条出租汽车客运经营权有偿使用费按年度缴纳，全额上缴市财政。财政部门按本年度经营权有偿使用费收缴总额30％的比例提取专项资金，用于出租汽车客运基础设施建设和管理、先进技术推广、行业文明创建以及出租汽车客运管理，实行专款专用。
第三章 经营资质
第十一条从事出租汽车客运经营的企业应当具备下列条件：
（一）有符合规定数量及要求的出租汽车或相应的资金、资产；
（二）有符合规定的停车场地、经营场所；
（三）有符合规定的管理人员和驾驶人员；
（四）有健全的管理制度；
（五）法律、法规、规章规定的其他条件。
第十二条凡取得出租汽车客运经营权的企业应当向运管机构申请核发道路运输经营许可证,并依法办理工商登记，方可营业。
第十三条取得出租汽车客运经营权的企业应自取得经营权之日起60日内办理购车和车辆入户手续。在办结车辆入户手续后10日内，到运管机构办理道路运输证。运管机构应当在受理申请之日起10个工作日内作出答复，对符合条件的核发道路运输证。
第十四条出租汽车客运经营企业停业、歇业、合并、分立、迁移经营场所、变更名称，或者更新、增加、减少出租汽车以及车辆报停、过户的，应到原批准机关办理相关手续。
第十五条严禁未达到国家规定技术标准的车辆从事出租客运。
第四章 经营服务
第十六条出租汽车客运经营者不得异地经营（送客到异地的除外）。
第十七条出租汽车客运经营企业应当为所属车辆和从业人员提供下列服务：
（一）业务培训；
（二）代办有关证件、票据、车辆检验及换发证照等手续；
（三）代缴有关规费；
（四）代办车辆报废更新手续；
（五）服务合同约定的其他服务内容;
（六）依法对所属车辆足额投保，并协助办理理赔事宜；企业代办非强制保险项目的，应当取得承租人或经营者的同意。
第十八条出租汽车客运经营企业应当遵守下列规定：
（一）严格遵守国家法律、法规、规章，接受行业管理部门及有关部门的管理、监督、检查和业务指导；
（二）建立健全安全管理、车辆管理、从业人员管理、服务质量管理、治安防范管理、奖惩等内部规章制度，做好出租汽车客运的治安保卫和营运安全工作；
（三）健全和完善车辆及出租汽车驾驶员监管制度。履行企业法人安全生产主体职责，实行车辆运行IC卡管理，每半月召开一次安全运营分析会。定期对从业人员开展优质服务和安全生产等内容的培训教育，并做好记录备查；
（四）组织本企业管理人员每周检查从业人员的服务质量，检查的内容要记录在案；
（五）不得聘请无出租汽车客运从业资格证和服务监督卡的人员从事出租客运；
（六）执行行业管理部门的各项应急决定，及时完成外事、抢险、救灾、公益宣传等特殊任务，积极主动配合管理部门进行市场监管和各项活动的开展；
（七）出租汽车客运经营企业应当建立健全受理投诉制度，设立并公布受理投诉电话，及时处理投诉事项，并向投诉人作出答复;
（八）所属车辆发生交通事故的，应当及时派员赶赴现场，协助出租汽车驾驶员处理有关事宜；
（九）协助处理有关经营活动纠纷，及时排除不稳定因素，防止群体事件发生；
（十）按时足额缴纳经营权有偿使用费和其它税费；
（十一）按时如实向运管机构填报有关统计报表。
第十九条出租汽车客运车辆应当符合下列规定：
（一）车辆技术性能良好；
（二）符合交通行政主管部门指定的车身颜色；
（三）车顶安装出租汽车客运顶灯，车内装置空车待租标志；
（四）在车身两侧明显位置，喷印出租汽车客运经营企业名称、标志、监督电话、出租汽车客运价格；
（五）装置经技术监督部门检定合格的收费计价器；
（六）装置安全防护网和消防器材；
（七）车身清洁、油漆完整、座椅卫生、背套整洁，车内清洁无异味；
（八）不得违反规定在车身内外设置、张贴或者悬挂广告。
第二十条未经运管机构批准，出租汽车客运企业不得擅自更新车辆，车辆更新手续未办理完结不得投入营运。
第二十一条出租汽车客运车辆更新办理程序：
（一）由出租汽车客运经营企业向运管机构提出车辆更新申请并提供相关资料；
（二）经运管机构审核批准后购置新车，由企业经办人员持批件到公安车管部门办理车辆更新手续；
（三）企业经办人员持更新车辆的行车证、机动车登记证书等相关资料到运管机构办理更新车辆营运手续。
第二十二条出租汽车驾驶员实行从业资格管理制度。凡从事出租汽车经营的驾驶员,应当参加与营运活动相应的职业培训和从业资格考试,取得由运管机构颁发的营业性道路运输驾驶员从业资格证书（出租客运类）(以下简称从业资格证书)和服务监督卡,方可从事出租汽车客运经营活动。
第二十三条运管机构应建立出租汽车客运驾驶员管理库，加强对出租汽车驾驶员的管理，为出租汽车客运经营企业提供选择聘用驾驶员的信息。
第二十四条被聘用的驾驶员和出租汽车客运经营企业双方应当签订荆门市中心城区客运出租汽车驾驶员规范经营服务协议（以下简称服务协议），并报运管机构备案。
第二十五条出租汽车客运经营企业不得选聘已签订服务协议的在岗人员或被运管机构收回服务监督卡的人员。
第二十六条服务监督卡应实行审验制。审验不合格的，运管机构应收回服务监督卡，其人员必须参加培训学习经考核合格后重新申领服务监督卡。
超过有效期限未接受审验的，服务监督卡自行失效，不得继续使用。
第二十七条出租汽车客运驾驶员在营运服务时，应当严格遵守下列规定：
（一）出租车车况良好，设备齐全；
（二）车容车貌整洁美观。保持车厢、行李厢整洁卫生无污损。使用统一的座椅卫生背套，保持座椅卫生背套整洁干净。不在车厢内乱挂其它杂物；
（三）随车携带相关证件；
（四）在仪表盘右端固定卡座上摆放出租汽车驾驶员服务监督卡，不得污损或遮挡服务监督卡；
（五）服装整洁，仪表端庄，服务热情，语言文明，待客礼貌。不得在车内吸烟，不乱扔废弃物；
（六）空车待租时应显示空车待租标志，夜间同时启亮空车待租标志和顶灯，乘客上车后应启动计价器；
（七）对老、弱、病、残、幼、孕以及急需抢救人员等特殊乘客优先服务；
（八）按照乘客要求或合理的线路行驶，不得故意绕道，未经乘客同意不得招揽他人同乘；
（九）不得在禁止停车的路段停车上下客、候客或揽客，不得超过核载人数运送乘客；
（十）按计价器显示的金额进行收费，不得擅自压价、抬价；
（十一）按规定使用出租汽车专用发票，不得转让、转卖、涂改、伪造票据或使用假票、废票；
（十二）不得敲诈、刁难乘客，不得利用出租客运汽车进行违法犯罪活动；
（十三）拾到乘客遗失的钱物应及时归还失主，无法归还时应上交所在企业或运管机构；
（十四）遵守公共场所秩序，按序出车，不得欺行霸市，强拉强运，不得无故拒载。
第二十八条出租汽车驶出荆门城区或者去偏僻地区时，出租汽车驾驶员应当到就近的公安机关或出租汽车治安登记点办理验证登记手续。
第二十九条醉酒者和精神病患者乘坐出租汽车应有人监护。乘客不得携带易燃、易爆、易腐蚀、有毒等危险品和管制刀具，不得提出违反本办法和交通管理规定的要求。
第五章 权益保障
第三十条出租汽车客运经营企业应与经营者签订经营合同，明确出租车车辆产权和经营权归属、服务费收取标准、收入分配比例、双方的权利及义务。
第三十一条出租汽车客运经营企业应按物价部门核准的项目和标准收取服务费。 出租汽车客运经营企业对经营者收取或代收代缴的各项费用项目和标准，应按有关部门的规定执行。第六章企业服务质量信誉考核 第三十二条实行出租汽车客运经营企业服务质量信誉考核制度，对出租汽车客运经营企业的办公场所、机构设置、管理制度、经营行为、服务质量、安全生产等实行记分评价考核。
第三十三条客运出租汽车车容车貌，车辆卫生，服务监督卡和座椅卫生背套的使用等情况，纳入企业服务质量信誉考核。对违规经营车辆数占企业车辆总数5％以上的出租汽车客运经营企业，考核按不合格处理。
第三十四条运管机构应当建立考核管理档案，并根据日常检查情况每季度进行一次考核，每年进行一次企业等级综合评定。
对季度考核连续两次不合格的企业，予以通报和取消本年度企业评先资格，并由运管机构责令其限期整改；逾期整改不合格或拒不整改的，运管机构上报交通主管部门批准，调整该企业部分或全部出租汽车客运经营权到考核优秀、经营管理规范、服务质量好的企业。
第三十五条由交通行政主管部门制定出租汽车客运经营企业服务质量信誉考核办法。
第七章 奖励与处罚
第三十六条开展出租汽车客运行业创文明服务优质企业、创文明服务示范车活动，每年进行一次评选，对获奖企业和个人给予奖励。
第三十七条出租汽车客运经营企业或出租汽车驾驶员有下列行为之一的，给予表扬或奖励：
（一）积极主动参与行业管理部门开展的各项活动，成绩突出的；
（二）文明经营，礼貌待客，多次受到乘客表扬的；
（三）遵章守纪，安全行车成绩显著的；
（四）主动、积极承担抢运、抢险等紧急运输任务的；
（五）拾金不昧，主动寻找并归还乘客遗失钱物的；救死扶伤、见义勇为，事迹突出的。
第三十八条出租汽车驾驶员有下列违章违规行为之一的，记入从业资格证书违章记录栏和驾驶员管理库违章记录查询栏内;一年内累计违章记录达到5次的,应当参加运管机构统一组织的集中脱产培训学习：
（一）营运时未携带道路运输证、从业资格证书和不按规定放置服务监督卡的;
（二）车容不整洁、不按规定安装和更换座椅卫生背套、车内污染有异味的；
（三）不按规定粘贴投诉举报提示标牌，遮挡、涂改服务监督卡或证件不符的;
（四）营运标识不全、破损严重的;
（五）刁难乘客、无故拒载、中途甩客或故意绕道行驶经举报核实的;
（六）不使用计价器，未按规定收费,直接或变相多收费的；
（七）被暂扣道路运输证、从业资格证书,逾期不接受处理的；
（八）其他违章违规行为。
第三十九条出租汽车驾驶员有下列行为之一，并经查处核实的，收回服务监督卡：
（一）出租汽车驾驶员在集中脱产培训学习期间仍从事出租汽车驾驶的；
（二）违反本规定中第三十八条，一年内参加集中脱产学习达到两次以上的；
（三）敲诈勒索、侮辱、殴打乘客，情节严重的;
（四）私自拆卸、调整计价器,利用计价器作弊坑骗乘客的;
（五）经聘用单位和个人举报，受聘人非法侵占或变相侵占营运收入的；
（六）将乘客遗失物品据为己有的;
（七）欺行霸市、强拉强运及其他方式扰乱出租汽车客运市场秩序的;
（八）新闻媒体曝光、群众投诉的重大违章行为,给行业造成恶劣影响的;
（九）用出租汽车从事非法活动的;
（十）发生重特大责任交通事故的；
（十一）其他应当收回服务监督卡的行为。
第四十条运管机构建立出租汽车驾驶员不良信誉记录制度，被收回服务监督卡驾驶员的姓名和相关信息资料列入驾驶员管理库。
第四十一条违反本规定的，由运管机构和其它有关部门依照《湖北省道路运输条例》、《湖北省出租汽车客运管理办法》等有关法律法规，依法进行行政处罚。
第四十二条交通行政主管部门、运管机构及其工作人员有下列行为之一的，由所在单位或其上级主管部门、行政监察机关给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）不按规定办理出租汽车客运有关审批手续的；
（二）不按规定履行监督管理职能，不文明执法的；
（三）不按规定受理乘客投诉，造成严重后果的；
（四）对违法行为不依法制止、处罚的；
（五）违反法律法规规定的其他行为的。
第八章 附则
第四十三条各县（市）的出租汽车客运管理可参照本规定执行。
第四十四条本规定自发布之日起施行。